폰지사기 대응 절차 (경찰, 금감원, 소송 절차 등)

🛡️ 폰지사기 대응 절차 정리

✅ 1단계. 증거 수집 (가장 중요)

📌 반드시 먼저 해야 할 일

• 입금 내역, 계약서, 문자, 카톡, 통화 녹음 등 모든 증거 확보
• 본인이 사기라고 느끼는 순간부터 대화 저장 및 스크린샷
• 지인 추천 사기라면, 지인과의 대화 내용도 증거

📁 준비 체크리스트:

• 📄 입출금 영수증
• 📝 상대방 명함, 회사 소개자료
• 💬 문자/카톡 캡처
• 📞 통화 녹음 (변호사 상담용)

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🚨 2단계. 경찰서 또는 사이버범죄수사대 신고

❗ 가장 빠르게 사법기관을 개입시키는 방법

방법:

• 가까운 경찰서 또는 사이버범죄 신고 시스템
  👉 https://ecrm.police.go.kr
• 형사 고소는 **‘사기죄’(형법 제347조)**로 진행됨

제출물:

• 위에서 모은 증거들
• 피해사실 진술서 (자필/워드 OK)
• 피고소인 인적사항(모를 경우 계좌번호/연락처만으로도 수사 가능)

💬 팁: "유사수신행위의 규제에 관한 법률 위반" 여부도 포함 가능
👉 불특정 다수에게 이자 약속한 경우 = 유사수신에 해당

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📞 3단계. 금융감독원 민원 신고

✅ 민사/형사와 별도로 행정적 조치 가능

신고처:

• 금융감독원 민원센터
  👉 http://www.fss.or.kr
  👉 전화: 1332

주요 신고 대상:

• 무인가 투자업체
• 허위 수익률 광고
• 다단계 금융 사기

📎 팁: 금감원은 신고 접수 → 관련 금융기관/경찰 통보 → 제재 권고 절차를 밟음

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⚖️ 4단계. 민사소송 (피해금액 환수 시도)

사기꾼이 돈을 갖고 있다면 “소송→가압류→환수” 루트 가능

절차:

• 변호사 선임 or 본인 소송 진행
• 손해배상 청구소송 제기 (지방법원)
• 가압류 신청으로 사기꾼의 예금, 부동산, 차량 등에 대한 채권 보전

팁:

• 단독 진행이 어렵다면 **단체소송 (피해자 모임)**이 유리
• 피고가 잠적한 경우라도 소송은 가능 (→ 강제집행 시 필요)

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✅ 현실적 팁 (요약 정리)

단계설명목적

1. 증거 수집	계좌, 대화, 녹취 등 확보	추후 고소 및 소송용
2. 경찰 고소	사기죄 형사처벌 목적	형사처벌 + 계좌추적
3. 금감원 신고	행정처벌, 불법 투자업체 조치	유사수신 및 무인가 업체 대응
4. 민사소송	피해금 환수 목적	채권확보, 재산 가압류