폰지사기 다단계사기에서 돈을 다 받지 못하고 일부만 받았을 때 어떻게 해?

폰지사기나 다단계 사기에서 일부만 돌려받은 경우에는 다음과 같은 법적 및 실질적인 대응이 필요합니다. 전액을 돌려받기 위한 절차는 여전히 가능하며, 빠르게 대응할수록 유리합니다.

1. 즉시 사기 여부 확인 및 증거 수집

계좌 입출금 내역, 문자·카톡·녹취, 계약서 등 모든 자료를 확보.
어떤 명목으로 돈을 주고받았는지 기록이 중요합니다.
이미 일부 돈을 돌려받았더라도 사기의 구조와 의도가 입증되면 사기로 처벌 가능합니다.
2. 경찰 또는 검찰에 고소

“일부 돈을 돌려받았지만 전체 피해 금액 중 일부에 불과하다”고 명확히 진술.
**사기죄(형사)**로 고소 가능하며, 사기죄는 전형적으로 고의성이 입증되면 형사처벌(징역 등) 대상입니다.
3. 민사 소송 통한 금전 반환 청구

형사 고소와 병행하여 민사소송으로 손해배상 청구 가능.
피고(사기꾼)의 재산이 있다면 압류·가압류 등을 통해 회수 시도.
4. 공동 피해자들과 함께 대응

여러 피해자들과 집단 고소 또는 집단 소송을 진행하면 경찰이나 검찰의 수사 의지가 높아짐.
언론 보도나 국민신문고 등에도 제보 가능 (압박 수단).
5. 일부 돌려받았다고 해서 사기 아님이 아님

사기꾼은 고의적으로 일부만 돌려줘서 사기 혐의를 벗으려는 경우가 많음.
법적으로는 전체 구조가 사기였다면, 일부 회수 여부와 무관하게 사기 성립 가능.
6. 주의사항

일부 돌려받았다고 해서 “합의했으니 문제 없다”는 문서에 서명하지 말 것.
“조금만 기다리면 다 준다”는 말을 믿고 더 기다리거나, 고소를 미루지 말 것.
자발적 상환은 형량 감경 목적일 수 있으므로, 고소 취하 요구에 휘둘리지 말기.

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