폰지사기 피해로 변호사 상담 시 꼭 확인해야 할 체크리스트. 피해금 회수, 형사 고소, 민사소송, 가압류 가능성 등을 빠짐없이 확인할 수 있게 구성했습니다.

폰지사기 피해로 변호사 상담 시 꼭 확인해야 할 체크리스트입니다.
피해금 회수, 형사 고소, 민사소송, 가압류 가능성 등을 빠짐없이 확인할 수 있게 구성했습니다.

 

✅ 변호사 상담 체크리스트

(폰지사기 피해자용)

1. 🔍 피해 사실 정리

• 언제, 어떤 방식으로 투자를 하게 되었나요?
• 상대방(사기꾼)의 신원은 어느 정도 알고 있나요? (이름, 연락처, 계좌 등)
• 투자 명목은 무엇이었나요? (예: 부동산, 코인, 사모펀드 등)
• 어떤 식으로 수익을 약속받았나요? (월 1%, 고정이자, 원금보장 등)
• 실제로 받은 수익금은 얼마인가요? 몇 번 지급받았나요?
• 언제부터 수익이 끊겼나요?

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2. 📂 확보한 증거

• 입출금 내역서 (PDF 또는 캡처본)
• 문자/카톡 대화 (날짜, 시간 포함)
• 통화 녹음 파일 (가능하면 텍스트로 정리)
• 상대가 보낸 사업자료나 소개서
• 계약서, 동의서, 약정서 (있다면)
• 소개인/지인의 말 (녹취 또는 문자 캡처)

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3. ⚖️ 형사 고소 가능 여부

• 형법 제347조 사기죄 요건에 부합하는지
• 유사수신행위 위반(불특정 다수 상대로 원금+이자 약속) 여부
• 고소장 작성 대행 여부 / 수사기관 접수까지 대리해주는지
• 고소 진행 시 수사 기간과 소요 예상 기간

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4. 🏛️ 민사소송 가능 여부

• 손해배상청구 가능성 있는지 (민법상 불법행위책임 등)
• 사기꾼 명의 재산 추적 가능한지 (예금, 부동산, 차량 등)
• 가압류 가능성 및 비용
• 판결 후 강제집행 방법 (압류, 경매 등)

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5. 👥 피해자 단체 소송 여부

• 동일 사기 피해자들 간 공동 소송 가능성
• 변호사 사무실에서 피해자 모집 도와주는지
• 단체 소송 시 비용 절감 여부 (개별 vs 집단)

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6. 💰 비용 및 절차

• 상담료는 얼마인지 (무료상담 여부 포함)
• 형사 고소 대행 비용
• 민사 소송 착수금, 성공보수 비율
• 가압류/강제집행에 드는 추가 비용
• 소송 예상 기간 및 리스크

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7. 📌 기타 확인할 질문

• 상대가 “돈 돌려주겠다”고 연락해올 경우 어떻게 대응할지
• 고소와 민사소송을 병행할 수 있는지
• 법적으로 '사기'로 인정받기 위한 최소 조건은 무엇인지
• 승소 후에도 돈을 받지 못하는 경우 대비책

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🔖 상담 전 TIP

• 📌 증거는 최대한 정리해서 가지고 가면 상담시간 절약됩니다.
• 📌 진술서 1장 정도 미리 써보면 좋습니다 (어떻게 속았는지 연대기 형식)
• 📌 상담 시 감정보다 사실 중심으로 전달하는 것이 중요합니다.