사기 피해 수법 특징 분석

폰지사기 다단계 사기꾼이 돈을 돌려주는 이유?

로봇아트 2025. 5. 19. 19:15
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폰지 사기나 다단계 사기의 가해자가 피해자에게 일부 돈을 돌려주는 이유는 대부분 자신의 이익을 극대화하거나 처벌을 피하기 위한 전략적 선택 때문입니다. 구체적인 이유는 다음과 같습니다:


1. 신뢰 유지를 위해
초기 피해자들에게 수익금을 지급함으로써 “실제로 돈을 벌 수 있다”는 믿음을 심어줍니다.
이로 인해 피해자들이 지인을 끌어들이거나 추가 투자를 하게 만들 수 있음.
2. 의심을 피하고 수명 연장
전혀 돈을 돌려주지 않으면 사기임이 빠르게 드러나므로, 일부 돌려주며 시스템이 정상적으로 운영되는 것처럼 위장.
그렇게 해서 더 많은 피해자에게 접근할 시간을 벌 수 있음.
3. 법적 책임을 회피하기 위해
수사나 고소가 시작되면 일부 피해자에게 돈을 돌려주며 합의 시도.
“의도적인 사기가 아니었다”거나 “사업 실패였을 뿐”이라는 변명 여지를 확보하기도 함.
피해 금액을 줄여 형량을 낮추려는 목적도 있음.
4. 심리 조작
피해자에게 일정 부분 돌려주면, 피해자가 자신이 사기를 당했다는 것을 부정하게 됨.
피해자가 오히려 가해자를 옹호하거나 방어하게 되는 ‘인지부조화’ 현상을 유도.
5. 자금 세탁 또는 도피 준비
돈을 돌려주는 척하면서 자금의 흐름을 복잡하게 만들어 추적을 어렵게 함.
또는 일부 피해자에게 돈을 주며 시간 벌고, 본인은 해외로 도피하거나 자산을 빼돌릴 시간 확보.
결국, 돈을 돌려주는 행위조차도 피해자를 위한 것이 아니라, 사기꾼 자신의 이익을 극대화하기 위한 계산된 수단입니다. 일부 돌려받았다고 안심해서는 안 되며, 조기 신고가 피해 확산을 막는 가장 효과적인 방법입니다.

 

 

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