“확정 수익 드립니다”… 폰지사기의 정체와 특징 총정리

“확정 수익 드립니다”… 폰지사기의 정체와 특징 총정리

📌 폰지사기의 주요 특징

1. 지속적인 고수익 약속
   • "월 3% 확정 수익", "1년에 원금의 두 배" 같은 비현실적인 수익률을 보장합니다.
   • 변동성 없이 꾸준한 수익을 강조하며 안정성을 강조합니다.
2. 기존 투자자의 수익을 신규 투자자의 돈으로 지급
   • 실제 투자 수익이 아니라, 신규 투자금으로 기존 투자자에게 배당금이나 이자를 줍니다.
   • 신규 자금 유입이 멈추면 바로 붕괴합니다.
3. 불투명한 투자처
   • "비공개 부동산 개발", "해외 비상장 주식", "비밀 전략" 등 투자처가 명확하지 않거나 확인이 어렵습니다.
   • 설명은 화려하지만, 실제 사업 내역이나 수익 구조는 설명을 피합니다.
4. 지인 권유 중심의 모집 방식
   • “누가 먼저 들어오느냐가 중요하다”, “VIP만 소개해 준다”며 지인 소개를 유도합니다.
   • 다단계/피라미드 형태로 확산되는 경우가 많습니다.
5. 계좌 내역 및 계약서 불명확
   • 투자금 입금은 개인 명의 계좌, 계약서는 법적 효력이 없는 사설 문서인 경우가 많습니다.
   • 전산화된 투자 내역이 없거나, 임의로 조작된 수익률표를 보여줍니다.
6. 출금 요청 시 지연 또는 차단
   • “해외 자금 송금 중”, “세무조사 때문에 잠시 보류 중” 등의 핑계를 대며 출금을 차일피일 미룹니다.
   • 결국에는 연락이 두절되거나 운영자가 잠적합니다.

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📎 참고로, 다음과 같은 문구를 내세우면 의심해 보세요:

• ✅ “보장된 수익률입니다.”
• ✅ “절대 손실 없습니다.”
• ✅ “VIP만 참여 가능해요.”
• ✅ “돈은 돌고 돌아요. 나중에 다 받게 돼요.”
• ✅ “검증된 사람만 소개해 줘요.”

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폰지사기는 시간이 지나도 결국 무너지는 구조입니다.
처음에는 수익이 나는 듯 보여도, 끝에는 대부분 피해자가 됩니다.

 

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